Hanseatic Bank GenialCard – Aktueller Test & Erfahrungen | Dezember /2018

90/100
SEHR GUT
Zinsen:
Kundenservice:
Website:
  • Kartensystem: VISA
  • Jahresgebühr: € 0,00
  • Sollzinsen: 13,60 %
  • Partnerkarte: € 9,00
  • max. Haftung: € 50,00
Startguthaben in Höhe von € 25

Allgemeines

Anbieter ist die Hanseatic Bank mit Sitz in Hamburg. Die Privatbank wurde 1976 als Teilzahlungsbank gegründet, um das Warenfinanzierungsgeschäft für Verbraucher des Otto Versandes auszuführen. 1976 erfolgte die Umwandlung in eine Volksbank.

Seit dem Jahre 2005 hält die französische Großbank ” Societe Generale” 75 % der Anteile des Unternehmens. Die übrigen 25 % besitzt die ” Otto Group”. Die Privatbank ist auf die Segmente Konsumentenkredite, Einlagen, Versicherungen sowie Factoring spezialisiert.

Die ” Hanseatic Bank Genialcard” ist dauerhaft kostenfrei, umfasst einen Verfügungsrahmen bis zu 2500 € und bietet Nutzern eine flexible Rückzahlungsoption. Die Rückzahlung ist für ein Intervall von 3 Monaten zinsfrei. Neukunden erhalten einen Startbonus von 25 €. Die Karte kann bei allen Visa – Akzeptanzstellen eingesetzt werden. Demnach wird die Karte nahezu überall akzeptiert. Auf Wunsch kann eine Partnerkarte zusätzlich genutzt werden.

ALLE KREDITKARTEN DER HANSEATIC BANK

GenialCard

  • keine Jahresgebühr
  • kein Kontowechsel notwendig
  • bis zu 2.500 € sofort verfügbar

GoldCard

  • 1. Jahr beitragsfrei
  • weltweit kostenlose Bargeldabhebung
  • inkl. Reise-, Auslandskraneknversicherung

 

Kreditkarte beantragen

Die ” Hanseatic Bank Kreditkarte” kann online innerhalb von 5 Minuten über “www.hanseaticbanc.de” beantragt werden. Sämtliche Daten im Zuge der Beantragung werden verschlüsselt übertragen. Nach Eingabe der persönlichen Daten und Informationen zur individuellen Finanzlage erfolgt eine Online – Sofortentscheidung über den Kreditantrag.

Ergänzend kann die Karte in einer der 10 regionalen Filialen der Privatbank beantragt werden. Geschäftsstellen sind in Hamburg, Rostock, Schwerin, Berlin, Köln, Erfurt, Leipzig, Würzburg, Stuttgart und Nürnberg angesiedelt.

Sicherheit und Kundenservice

Die Kreditkarte ist neben einer PIN mit einem EMV – Chip versehen, und ist daher mit modernster Technik ausgestattet. Das Risiko für einen Kartenbetrug wird auf diese Weise signifikant herabgesetzt. Generell werden alle anfallenden Daten unterstützt durch eine sichere SL – Verschlüsselung übermittelt. Die Privatbank zeichnet sich durch seine Kundenorientierung aus. Der Kundenservice überzeugt deshalb durch eine hohe Zuverlässigkeit. Dies belegen ebenso Tests des ” TÜV Saarland“. Der Kundenservice ist montags bis freitags von 9 bis 18 Uhr unter der Rufnummer 040/ 600096422 telefonisch erreichbar. Ergänzend kann eine E- Mail an info@hanseaticbank.de gesendet werden. Die einzelnen Filialen dienen ebenfalls als Anlaufstelle bei wichtigen Fragen bezüglich der Kreditkarte. Falls Sie nicht überzeugt sein sollten, informieren Sie sich zusätzlich über die Kreditkarte der ING Diba.

Angebot, Konditionen / Gebühren & Besonderheiten

Die Karte ist dauerhaft ohne Gebühren für die Haupt – sowie die Partnerkarte. Nutzer müssen zudem keinen monatlichen bzw. jährlichen Mindestumsatz mit der Karte umsetzen. An 43 Millionen Visa – Akzeptanzsstellen weltweit wird das Produkt zur Zahlung angenommen. Die Tilgung erfolgt in der jeweiligen Landeswährung. Bargeldabhebungen können ohne Gebühr im In- und Ausland am Automaten vorgenommen werden. Die Verwendung der “Genialcard” impliziert keinen Kontowechsel. Die Kreditkarte wird mit dem individuellen Girokonto bei der Hausbank verknüpft.

Die ” Genial Card” ist mit einem spezifischen Sofort – Verfügungsrahmen bis zu 2500 verbunden. Der entsprechende Betrag orientiert sich an der persönlichen Bonität und der finanziellen Situation. Der Kartenverfügungsrahmen wird Nutzern unmittelbar nach erfolgreicher Beantragung mitgeteilt. Der Betrag kann optional auf das jeweilige Girokonto überwiesen werden.

Die Privatbank gewährt Verbrauchern ein flexibles Rückzahlungsmodell. Wahlweise kann der Betrag vollständig in Form der Gesamtsumme, oder als Teilbetrag zurückgezahlt werden. Derartige Teilzahlungen müssen mindestens 3 % des Gesamtbetrages umschließen. Teilbeträge dürfen eine Wert von 20 € nicht unterschreiten.

Für die ersten drei Monate nach Eröffnung der ” Genial Card” fallen bei der Zahlung keine Zinsen für die Nutzer an. Nach diesem Intervall gehen Teilzahlungen stets mit den im Vertrag festgesetzten Zinsen einher. Kontaktloses Bezahlen verringert die Einkaufszeit erheblich. Der kontaktlose Bezahlvorgang wird innerhalb weniger Sekunden abgewickelt. Der EMV – Chip optimiert auf diesem Weg den Einkauf. Setzen Kunden ihre kostengünstige Kreditkarte in einem Zeitfenster der ersten drei Monate nach deren Eröffnung ein, wird ein Betrag von 25 € auf das betreffende Kreditkartenkonto gutgeschrieben.

Die ” Genial Card” ist mit einem Shopping – Cashback – System” ausgestattet. Wird die Karte als Zahlmittel in einem Partnershop genutzt, erhält der Nutzer bis zu 15 % Rabatt auf die gekaufte Ware. Kooperationspartner sind etwa Zalando oder Otto. Der Rabatt wird auf das Kreditkartenkonto überwiesen.

Vorteile

  • keine Jahresgebühr für Haupt- und Partnerkarte
  • gebührenfreie Bargeldabhebungen im In- und Ausland
  • hohe Akzeptanz
  • zertifizierte Serviceleistungen durch den ” TÜV Saarland”
  • Sofort – Verfügungsrahmen
  • Flexible Rückzahlung
  • Cashback – System
  • Kontaktloses Bezahlen
  • Neukunden Bonus von 25 €

Nachteile

  • Kein Verbraucherschutz bei nicht erfolgter Lieferung von Waren, die mit der Karte bezahlt worden sind
  • Keine Verwaltung über ein Online – Portal oder App möglich
  • Keine permanente Kontrolle des Anbieters hinsichtlich auffälliger Transaktionen, die auf Missbrauch schließen lassen

Hanseatic Bank Kreditkarte Erfahrungen

Nach meinen subjektiven Erfahrungen ist die Hanseatic Bank Kreditkarte ein attraktives Produkt, das mit einem hohen Maß an Flexibilität für den Verbraucher verknüpft ist. Die Karte wird nahezu überall akzeptiert und ist deshalb ein zuverlässiges Instrument für Transaktionen im weltweiten Kontext.

Ohne Jahresgebühr oder Mindestumsatz erhält der Inhaber der Kreditkarte ein umfassendes Leistungssektrum, das mit seinem freundlichen und kompetenten Kundenservice eine ausgeprägte Kundenzufriedenheit forciert. Die Beratung ist durchgängig von Professionalität und Fachwissen getragen, und beantwortet lückenlos sämtliche Fragen.

Gleichzeitig können unabhängig vom individuellen Standort in Deutschland sowie in der ganzen Welt kostenfrei Bargeldabhebungen vorgenommen werden. Der optional verfügbare Sofort – Verfügungsrahmen ist insbesondere für Karteninhaber wertvoll, die zeitnah auf unvorhergesehene finanzielle Belastungen reagieren müssen. Die ” Genial Card” bietet aufgrund dieser Faktoren Kunden eine nachhaltige Sicherheit, die leichter durch das Leben gehen lässt, da die Kreditkarte den finanziellen Handlungsspielraum situativ erweitert. Angenehm sind zudem die regionalen Geschäftsstellen, die im Zuge von Fragen oder Problemen bezüglich der Karte umgehend beraten.

Attraktiv ist zusätzlich das Cashback – Programm mit den zahlreichen Kooperationspartnern der Privatbank. Mit Hilfe dieses Programmes lässt sich aufgrund der Rabatte merklich Geld sparen. Lediglich eine Garantie zur Ruckerstattung im Falle nicht gelieferter Waren, die über Transaktionen mit der ” Genial Card” getilgt wurden, ist wünschenswert. Die Visa Classic von Wüstenrot bietet sich als gute Alternative an.

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